Борьба с мошенничеством

Что говорят пострадавшие?
«Инвестиционный сайт показался очень надежным, а менеджер по телефону обещал большую прибыль».

Как это работает?

1. Обещается быстрая и нереальная прибыль: инвестиционные консультанты утверждают, что риски инвестирования отсутствуют, прибыль гарантирована, а ваше участие будет минимальным.
2. Агрессивная реклама с использованием выдуманных историй успеха известных людей, знаменитых брендов или названий учреждений.
3. Предлагающие инвестиции компании часто зарегистрированы в экзотических местах (Маршалловы острова, Вануату, Сейшельские острова) и не могут предоставлять инвестиционные услуги в Литве. ЭТО ВАЖНО ПРОВЕРИТЬ!
4. Активное и убедительное давление со стороны консультантов с предложением увеличить сумму инвестиции.
5. Мошенники обещают вам, что в случае неудачи вы сможете вернуть потерянные деньги, воспользовавшись услугой страхования Mastercard (Visa Chargeback), или предлагают помочь вам их вернуть за отдельную плату.

Как распознать инвестиционных мошенников?

1. Сделайте домашнюю работу: проверьте, есть ли у компании лицензия на предоставление инвестиционных услуг (свяжитесь с центральным банком, чтобы убедиться в том, что она работает на законных основаниях), и ознакомьтесь с отзывами о деятельности компании (большое количество жалоб – признак ее ненадежности).
2. Критически относитесь к обещаниям представителей инвестиционных платформ, которые связываются с вами по телефону или по видеосвязи (особенно если вы никогда не встречались с этими людьми лично).
3. Насторожитесь, если обещают гарантированную или большую прибыль.
4. Выясните все условия инвестирования.

Подробнее об инвестиционном мошенничестве

Что говорят пострадавшие?
«Кто-то использовал мою карту в Лондоне, хотя она при мне».

Как это работает?
Мошенникам не обязательно красть вашу карту, чтобы получить ее данные.

Мошенники могут узнать номер вашей карты, срок ее действия и CVV-код, если вы расплачиваетесь на сайте ненадежного интернет-магазина, главная цель которого − собрать данные для подключения покупателя. Бывают случаи, когда лица, незаконно получившие доступ к данным карты, действуют не сразу. Может пройти полгода или даже год, прежде чем вы заметите, что кто-то платит в другой стране картой, которая находится в вашем кошельке.

Еще один популярный ранее способ мошенничества известен как скимминг. Его суть − сделать фактическую копию вашей карты путем сканирования ее данных посредством удаленного считывающего устройства, установленного злоумышленниками в банкомате или платежном терминале.

Как защитить данные карты от мошенников?

• Прежде чем вставить карту в банкомат, убедитесь в том, что он выглядит как обычно и не поврежден.
• Если кнопки банкомата нажимаются с трудом, это может быть признаком того, что мошенники разместили на них свои кнопки.
• Старайтесь пользоваться банкоматами, которые расположены в хорошо просматриваемых публичных местах.
• Вводя PIN-код, прикрывайте клавиатуру другой рукой.
• В целях безопасности храните деньги на отдельном счете, а счет карты пополняйте по необходимости.
• Если вы указали данные своей карты на подозрительном сайте или раскрыли их другим лицам и полагаете, что могли столкнуться с мошенниками, незамедлительно свяжитесь со своим финансовым учреждением.

Что говорят пострадавшие?
«Я получил SMS-сообщение от своего банка о том, что что-то происходит с моим счетом, и мне нужно срочно подключиться к моей учетной записи».

Как это работает?
В последнее время среди интернет-мошенников стал популярным старый, но до сих пор редко использовавшийся вид мошенничества. Мошенники рассылают SMS-сообщения и благодаря современным технологиям могут использовать любое имя отправителя. Таким образом, если вы ранее получали SMS-сообщения от своего банка (допустим, его название «Bank Ltd»), и мошенник генерирует идентичное название («Bank Ltd»), в вашем смартфоне сообщение мошенника попадет в ту же группу сообщений, в которой находятся сообщения, когда-то отправленные вам вашим реальным банком.

Один из новых видов смишинга – рассылка пользователям SMS-сообщений от имени почтовых компаний об оплате, якобы полученной почтовой компанией за продажу товара, который хочет приобрести фиктивный покупатель. Далее для того, чтобы средства были зачислены на счет пользователя (продавца), ему предлагается перейти по ссылке в SMS-сообщении на фиктивный сайт почтовой компании и ввести там свои персональные данные и данные своей платежной карты.

Как распознать смишинг?

• Ваш финансовый партнер вряд ли станет отправлять вам SMS-сообщения и электронные письма со ссылками на сайты, где предлагается подключиться к интернет-банку. Игнорируйте такие сообщения и сообщайте о них своему финансовому учреждению.
• Если вы получили необычное сообщение, не вводите свои данные и не переходите по указанной ссылке. Лучше зайдите на сайт или подключитесь к интернет-банку напрямую через браузер, используя адрес, который вы использовали ранее.
• Не подтверждайте платежи, которые вы не осуществляли.
• При получении подозрительного сообщения всегда подумайте, ожидали ли вы такого сообщения – то есть, продали ли вы товар, за который вас просят принять оплату, или заказали ли вы доставку посылки в указанный в сообщении почтомат.

Что говорят пострадавшие?
«Я по эл. почте получил от банка ссылку c информацией о том, что что-то происходит с моей учетной записью, и мне нужно срочно к ней подключиться, а сайт выглядел так, как будто это действительно сайт банка».

Как это работает?
Обычно создается сайт, похожий на сайт банка или другого надежного учреждения. Затем создавший сайт мошенник рассылает большое количество электронных писем, в которых утверждается, что они отправлены банком или другим надежным учреждением. Получателям предлагается на сайте ввести свои личные банковские данные (такие как PIN-код и имя пользователя) и выполнить указанные в электронном письме действия. Завладев персональными данными, мошенник попытается подключиться к банковский учетной записи жертвы.

Kaip распознать фишинг?

• Проверьте адрес эл. почты отправителя (он должен немного отличаться от настоящего адреса банка).
• Наведите стрелку мыши на присланные ссылки – это позволит вам увидеть полный URL-адрес сайта, на который вам предлагается перейти.
• Помните о том, что нельзя выиграть что-то в в лотерею, в которой вы не участвовали, или получить наследство умершего родственника, которого у вас даже не было.

Что говорят пострадавшие?
«Мне позвонил инвестиционный консультант и посоветовал инвестировать как можно скорее, потому что сейчас самое подходящее время».

Как это работает?
В наши дни растет количество случаев мошенничества и звонков от мошенников. Любой телефонный звонок, в ходе которого звонящий просит предоставить ему данные банковской карты или доступ к банковскому счету, вызывает подозрения. Часто такие звонящие представляются работниками банка, инвестиционными консультантами, сотрудниками правоохранительных органов или продавцами несуществующих товаров и играют на чувствах. Они утверждают, что звонят из-за связанной с вами проблемы, и тут же предлагают решение, но вы должны предпринять определенные действия или подтвердить свою личность. Мошенники пытаются ввести собеседника в заблуждение с помощью убедительных аргументов и объяснений. Они могут быть очень дружелюбными, но при необходимости очень настойчивыми, стремясь любым способом получить доступ к вашему банковскому счету.

Как распознать вишинг?

• Ваш финансовый партнер или госучреждения (например, Служба расследования финансовых преступлений) никогда по собственной инициативе не позвонят вам и во время звонка не попросят вас предоставить им данные для подключения к вашему интернет-банку. Если это происходит – прервите разговор.
• Помните о том, что сотрудники финансовых учреждений никогда не звонят своим клиентам, не просят их подключиться к интернет-банку и не требуют предоставить данные, связанные со счетом или платежной картой (номер карты и CVV-код, указанный на ее обратной стороне). Во время телефонного разговора вас можно идентифицировать только в том случае, если вы сами позвонили по номеру, указанному на сайте финансового учреждения. При этом идентификация клиента осуществляется с помощью специальных средств установления личности (Smart-ID, генератора PIN-кодов, мобильной подписи и т. д.), и сотрудники финансовых учреждений никогда не просят клиента продиктовать им какие-либо связанные с платежным средством данные для подключения.
• Часто позвонившие мошенники не говорят по-литовски и пытаются объяснить, почему не знают литовского языка.

Что говорят пострадавшие?
«В интернете нашел объявление, перечислил аванс, но товар не получил».

Как это работает?
Поношенная одежда, посуда, сумочки, коляски, газонокосилки и породистые домашние животные – все, что продается на сайтах объявлений, впоследствии может оказаться приманкой мошенников для покупателей, которые, перечислив деньги таким «продавцам», остаются и без денег, и без товара.

Мошенник размещает в интернете объявление, а после получения переведенных ему денег часто пытается выиграть время, поддерживая с жертвой связь – присылает фотографии или другие фиктивные доказательства того, что он, якобы, положил посылку в почтомат. Когда не получивший посылку покупатель через некоторое время обращается в правоохранительные органы или финансовое учреждение, мошенника уже и след простыл – объявление удалено, телефон выключен, а денег на счете не осталось – они обналичены или переведены в банк за границей.

Также мошенники могут выдавать себя за легальных продавцов, используя фиктивный сайт. Создаются фиктивные сайты розничной торговли, которые на первый взгляд выглядят как настоящие (часто используют дизайн сайтов реальных магазинов, а также похожие логотипы и доменные имена).

Фиктивные сайты могут предлагать приобрести дорогие вещи (брендовую одежда, украшения и т. п.) по значительно более низкой цене. В большинстве случаев, купив вещь, вы ничего не получите или получите вещь, которая будет лишь дешевой копией оригинала.

Как не стать жертвой интернет-мошенников?

• Посмотрите отзывы других покупателей о продавце.
• Если в объявлении указаны имя и фамилия, телефон или номер счета продавца, попробуйте найти больше информации о нем (в частности, в социальных сетях).
• Попросите продавца предоставить больше информации (например, спросите про гарантию и условия возврата товара) – насторожитесь, если продавец не может предоставить вам нужную информацию.
• Не судите о продавце только по его сайту – визуально привлекательный сайт можно создать довольно быстро. Обратите внимание на то, как давно работает магазин и по каким ценам продаются товары (если они очень низкие – будьте осторожны).
• Особенно осторожными будьте при общении с лицами / компаниями из других стран.
• Проверьте, размещена ли на сайте должным образом информация о защите данных, правилах пользования сайтом и решении возможных споров, а также контактная информация.
• Ознакомьтесь со способами оплаты товаров (часто мошенники предлагают лишь несколько малоизвестных способов).

Что говорят пострадавшие?
«Я познакомилась с мужчиной в интернете. Какое-то время мы общались онлайн. Он попросил деньги на поездку ко мне, а когда я их перевела – пропал».

Как это работает?
Да, романтические мошенники встречаются не только в кино. Труднее всего не стать их жертвой одиноким людям, и в последнее время растет число обманутых ими женщин в возрасте.

Типичная ситуация. Вы ищете пару, и вот появляется симпатичный, вежливый, легкий в общении и щедрый на комплименты мужчина (обычно из другой страны). Вы переписываетесь, созваниваетесь, и вроде бы все нормально. Но в один прекрасный день случается какая-то «беда», и ваш знакомый просит срочно одолжить ему деньги, которые он обещает скоро вернуть. Эмоционально это, пожалуй, самые болезненные преступления, ведь жертвы в итоге теряют не только деньги, но и того, кого считали своим другом или любимым человеком.

Немало случаев, когда пострадавшие не хотят верить в то, что их обманули, или стесняются признаться в том, что стали жертвой романтического мошенничества. Иногда сотрудникам финансовых учреждений приходится долго уговаривать клиента перестать переводить деньги человеку, которого он никогда не видел вживую.

Как не стать жертвой романтического мошенничества?

• Если вы познакомились с кем-то в интернете, детально проверьте профиль и фотографии этого человека в интернет-поисковике (помните о возможности обратного поиска изображений).
• Критически оценивайте большое количество лайков под фотографиями нового знакомого. Их мог поставить он сам, используя фиктивные аккаунты.
• Чрезмерно не делитесь в интернете личной информацией.
• Не отправляйте деньги малознакомым людям, которых никогда не видели вживую.
• Расскажите о новом знакомом членам своей семьи и посоветуйтесь с ними, если вас просят перевести деньги.
• Не верьте в любовь с первого взгляда в интернете.